100

--

1

登记注册

13

1.依法登记注册（3分）。资金专业合作社联社应在当地工商管理部门登记注册，取得相关证照，证照齐全的得3分；否则，不得分。

2.注册资本（3分）。资本以货币出资的得3分，以实物、贷款或其他方式出资的，不得分。

3.运作规范（5分）。县（区）国资部门委托金融办注资资金专业合作社联社程序合法、手续齐全，并按市场机制运作的，得5分；否则不得分。

4.联社成员（2分）。联社社员必须是所辖行政村资金专业合作社，社员不少于5个，不满足上述任一条件的不得分。

2

办公场所

4

1.有固定经营场所（2分）。无固定办公地点的不得分。

2.有统一门牌标识（2分）。严格按照《关于统一“庆阳市农村产业发展资金专业合作社”标识的通知》（庆金办发〔2015〕33号）要求，悬挂统一门牌徽标的，得2分；有门牌，但未按统一标准制作悬挂的，扣1分；无门牌徽标的，不得分。

3

内控管理

13

1.内控制度完善，执行有效（6分）。章程、财务管理制度、财务公开制度、社务公开制度、议事决策制度、信贷管理制度等规章制度完善，操作规范且执行到位，能确保联社依法合规经营和有效控制风险的，得6分。制度不健全的，扣3分；操作不规范、执行有偏差的，不得分。
     2.联社治理结构良好（4分）。理事会、监事会和社员代表大会权责明确，有议事规则、决策程序和约束机制的，得4分；权责不明确的，得2分；决策会议记录不完善的，得2分。
     3.档案资料管理规范（3分）。联社妥善保管筹建资料、业务档案、会计账簿、业务台账及利息收入（支出）的原始凭证等有关资料，并保证账证真实的，得3分；账证资料不齐全的，扣1分；混乱、虚假的，不得分。

序号

验收指标

分值

评分标准及计算方法

得分

备注

100

--

4

开设专户

6

联社开设基本户和信贷资金专户，账户资料齐全完善的，得6分；不完善的，不得分。“金桥工程”贷款发放未经过信贷专户的，此项不得分。

5

资金运作

40

（一）“金桥工程”贷款 （25分）

1.承贷“金桥工程”贷款情况（5分）。联社严格按照贷款流程和合作协议，承贷兰州银行“金桥工程”贷款的，得5分；未按协议和流程办理的，不得分。

2.“金桥工程”贷款发放情况（8分）。承贷后的联社应积极组织发放工作，信贷资金完全沉淀在账户上的，不得分；完全发放到位的，得8分；正在组织发放的，依据实际情况，酌情扣分。

3.发放规范（6分）。联社在发放“金桥工程”贷款过程中，应严格落实审批制度、规范放款程序的，得6分；不按流程发放的，不得分。

4.贷款用途（6分）。“金桥工程”贷款用于支持农村产业发展的，得6分；发现贷款投向其他领域的，不得分

没有承贷兰州银行“金桥工程”贷款的联社，承贷前期工作已准备就绪的，得15分；正在准备阶段的，得10分；没有开展的，不得分。

（二）精准扶贫小额信用贷款（10分）

积极承办全省精准扶贫小额信用贷款业务，严格按照相关要求发放到位的，得10分；不按规定违规操作，贷款没有投向建档立卡贫困户的，不得分。

没有开展此项业务的联社，得5分。

（三）政策性贷款（5分）

积极创新资金专业合作社载体职能，与相关政策性银行对接，承办政策性贷款，支持农村经济社会发展效果明显的，得5分。

没有开展此项业务的联社，得2分。

序号

验收指标

分值

评分标准及计算方法

得分

备注

100

--

6

职能发挥

10

联社应严格履行职责，指导辖内乡（镇）资金管理中心、村级合作社工作，做好信贷资料审查、报送、汇总等工作，督查乡（镇）资金管理中心、村级合作社依法合规运行。

1.出台具体业务指导意见的，得2分；指导意见不完善的，得1分。

2.制定培训计划、完善培训资料、落实培训任务的，得5分；培训不积极、不到位、资料内容不详实的，扣3分；无培训的，不得分。

3.入村、入户指导调查（3分）。联社在村级合作社试点工作中，入村、入户指导业务，并进行检查验收，且有验收报告、抽查记录的得3分；无指导、无验收的，不得分。

7

配合监管

14

1.严格落实市上出台的各项规章制度的，得3分；否则，不得分。

2.及时汇总报送“庆阳市农村产业发展资金专业合作社试点工作进展统计表”的，得4分；报送不及时、不注意勾稽关系的，扣2分；报表较实际偏差较大的，扣2分；虚报、瞒报、误报的，不得分。

3.及时、完整、准确地将合作社业务数据录入庆阳市精准扶贫大数据管理平台的，得4分；未及时完成录入的，扣2分；录入数据与实际偏差较大的，扣2分；录入数据失真的，不得分。

4.根据《关于加强农村产业发展资金专业合作社试点信息报送工作的通知》（庆金办函字〔2015〕74号）要求，及时报送合作社试点工作进展情况、典型经验、工作亮点、存在问题等信息的，得3分；未按通知要求报送的，不得分。

100

--

1

办公场所及人员

15

1.有固定办公场所的，得5分；无固定办公场所的，不得分。

2.悬挂门牌，方便辨认的，得5分；无门牌的，不得分。

3.有专职工作人员，负责辖内村级合作社筹建及运营工作的，得5分；有兼职工作人员的，得3分；无工作人员的，不得分。

2

内控管理

30

1.管理制度完善，执行有效（10分）。各类管理制度完善，操作规范且执行到位，能确保辖内村级合作社依法合规经营和有效控制风险的，得10分。制度不健全的，扣5分；操作不规范、执行有偏差的，不得分。

2.治理结构良好（10分）。有信贷审批议事规则、决策程序和约束机制，且由乡（镇）主要领导或分管领导审签的，得10分；权责不明确的，得5分；决策记录不完善的，得5分。

3.档案资料管理规范（10分）。妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账及利息收入（支出）原始凭证等有关资料，并保证账证真实的，得10分；账证资料不齐全的，扣5分；混乱、虚假的，不得分。

3

职能发挥

31

1.严格履行行政监管职责，指导辖内村级合作社筹建及日常运营工作，做好信贷资料审查、审签、报送、汇总等工作的，得15分；对村级合作社筹建工作指导不利的，得5分；不按县（区）合作社试点工作指导意见规定，对村级合作社信贷资料进行审查、审签、报送、汇总的，不得分。

2.积极配合县（区）联社开展合作社筹建、运营培训工作，并落实培训任务的，得8分；配合培训不积极，任务落实不到位的，扣5分；无培训的，不得分。

3.在村级合作社试点工作中，入村、入户指导业务，进行检查验收，且有验收报告、抽查记录，能监督村级合作社依法合规运行的，得8分；无指导、无检查、无验收的，不得分。

4

配合监管

24

1.严格落实市、县（区）出台的各项规章制度的，得8分；否则，不得分。

2.及时向县（区）联社汇总报送“庆阳市农村产业发展资金专业合作社试点工作进展统计表”的，得8分；报送不及时、不注意勾稽关系的，扣4分；报表较实际偏差较大的，扣4分；虚报、瞒报、误报的，不得分。

3.及时配合县（区）联社完整、准确地将合作社业务数据录入庆阳市精准扶贫大数据管理平台的，得8分；未及时完成录入的，扣4分；录入数据与实际偏差较大的，扣4分；录入数据失真的，不得分。  

100

--

1

登记注册

13

1.依法注册（3分）。遵照《关于加强农村产业发展资金合作社注册登记工作的实施意见》（庆政办发〔2015〕120号），在当地工商管理部门登记注册，取得相关证照，证照齐全的，得3分；否则，不得分。

2.注册资本（3分）。以全市村级资金合作社平均注册资本为基数（平均注册资本=全市注册资本/1262），达到平均值的，得3分；每低10个百分点扣1分，扣完为止，不倒扣。

3.财政注资（7分）。县（区）财政资金入股合作社达到10万元的，得2分；每高出5万元，加1分，加满7分为止。

2

办公场所

4

1.有固定营业场所的，得2分；无固定办公地点的，不得分。

2.有统一门牌标识（2分）。严格按照《关于统一“庆阳市农村产业发展资金专业合作社”标识的通知》（庆金办发〔2015〕33号）要求，悬挂统一门牌徽标的，得2分；有门牌，但未按统一标准悬挂的，扣1分；无门牌的，不得分。

3

入股社员

8

1.社员覆盖率（5分）。社员覆盖率（社员覆盖率=入社社员/全村农户数*100）以全市社员覆盖率为基数，达到平均值得5分；低于平均值一个百分点扣0.5分，扣完为止，不倒扣。

2. 社员股金（3分）。社员入股股金以货币形式出资的，得3分；货币以外其他形式出资入股的，不得分。

序号

验收指标

分值

评分标准及计算方法

得分

100

--

4

内控管理

12

1.制度完善，执行有效（4分）。章程、财务管理制度、财务公开制度、社务公开制度、议事决策制度、信贷管理制度等规章制度完善，操作规范且执行到位，能确保合作社依法合规经营和有效控制风险的，得4分；制度不健全的，扣2分；操作不规范、执行有偏差的，不得分。

2.合作社治理结构（4分）。理事会、监事会和社员代表大会权责明确、有议事规则、决策程序和约束机制的，得4分；权责不明确的，得2分；决策会议记录不完善的，得2分。

3.档案资料管理规范（4分）。合作社应妥善保管筹建资料、业务档案、会计账簿、业务台账及利息收入（支出）、股金分红的原始凭证等有关资料，并保证账证真实的，得4分；账证资料不齐全的，得2分；混乱、虚假的，不得分。

5

专户开设

8

1.资金专业合作社开设基本户（4分）。在银行（银行不指定）开设基本账户，取得开户许可证的，得4分；没有基本户的，不得分。

2.借（贷）款户在银行（银行不指定）开立个人结算账户，借（贷）款资金通过对公账户转账至个人账户的（包括还款、付息、分红等），得4分；未履行转账手续的，不得分。

6

属地经营

5

   资金专业合作社严格按照庆政办发〔2015〕60号文件要求，坚持社区性原则，在本村社员内部经营的，得5分；对跨行政村区域经营的，不得分。

序号

验收指标

分值

评分标准及计算方法

得分

100

--

7

借（贷）款
操作

40

1. 自有资本金使用率（6分）。以县（区）平均使用率为基数（县（区）平均使用率=县（区）累放借款/县（区）自有资本金*100），达到基数的，得6分；低于基数，每低10个百分点，减1分，减完为止，不倒扣。

2.借（贷）款对象（3分）。借（贷）款户非社员、精准扶贫小额信用贷款非建档立卡贫困户的，均不得分。

3.借（贷）款资料齐全（3分）。借（贷）款资料齐全，合同完善，抵押担保有效，严格按照《庆阳市农村产业发展资金合作社贷款操作流程》（庆金办发〔2015〕120号）要求执行的，得3分；否则，不得分。

4.账务明晰（5分）。遵照《庆阳市农村产业发展资金专业合作社财务会计制度（试行）》（庆金办发〔2015〕41号）要求，有健全的财务会计管理制度，账务登记明晰，账实相符的，得5分；财会制度不健全的，扣2分；虚假做账的，不得分。

5.利率控制（3分）。严格执行借（贷）款占用费不超过当地信用合作社同期贷款最高利率，且逾期占用费不超过同期银行基准利率4倍的，得3分；否则，不得分。

6.借（贷）款投向（6分）。借（贷）款严格用于支持农村产业发展的，得6分；发现贷款投向其他领域的，不得分。

7.借（贷）款风险防控（9分）。认真履行村级合作社职责，进行贷前个人征信查询、资料审查、项目调查的，得3分；否则，不得分。进行贷中跟踪，帮助指导贷款人发展产业、扩大收益的，得3分；否则，不得分。进行贷后管理，严格防控贷款风险，确保信贷资金安全的，得3分；否则，不得分。

8.严守非金融性原则（5分）。资金专业合作社严守非金融性原则，不吸收公众存款，不从事非法集资和其他未经许可的金融活动的，得5分；否则，不得分，并按照有关法律法规，追究当事人相关责任。

8

配合监管

10

1.严格落实市、县（区）出台的各项规章制度，得3分；否则，不得分。

2.及时汇总报送“庆阳市农村产业发展资金专业合作社试点工作进展统计表”，得3分；报送不及时、不注意勾稽关系的，扣1分；报表较实际偏差较大的，扣1分；虚报、瞒报、误报的，不得分。

3.村级资金专业合作社按照县（区）联社要求，积极配合县（区）联社将村级合作社业务数据录入庆阳市精准扶贫大数据管理平台，得4分；配合不积极，导致县（区）未及时完成录入的，扣2分；统计数据与实际偏差较大的，扣2分；统计数据失真的，不得分。

总分

--

100

--

--

1

宣传情况（30分）

县、乡（镇）、村干部入户调查

--

10

入户调查

入户调查

2

了解资金专业合作社服务方向及借（贷）款流程

--

10

了解

3

清楚社员收益及分配方式　

--

10

清楚

4

社员情况

（35分）

自愿入股加入资金专业合作社

--

5

自愿

入户调查和合作社借（贷）款台账

5

股金以货币形式出资

--

10

货币

6

社员股金

元

10

≥基准金股500元

7

有社员证或认缴股金票据

--

10

有

8

贷款情况（35分）

借（贷）款

1.自有资本金借款

--

5

借（贷）款资金满足三者来源之一

2.兰州银行“金桥工程”贷款

3.精准扶贫贷款或政策性贷款

9

自有资本金借款和兰州银行“金桥工程”贷款主要投向农村产业发展

--

10

投向农村产业

10

借（贷）款提供了有效抵押、担保

--

10

提供

11

个人（借）贷款资料齐全

--

10

齐全

户主签字：

验收人员签字：

验收时间： 年 月 日